Votre situation familiale a évolué… votre protection patrimoniale aussi ?

Chez Medical Patrimoine, nous constatons régulièrement que de nombreux professionnels de santé disposent d’un patrimoine important ou en cours de constitution, sans avoir vérifié si leur régime matrimonial reste réellement adapté à leurs objectifs.

Pourquoi se poser la question aujourd’hui ?

Que vous soyez mariés ou pacsés, votre régime matrimonial encadre la gestion de vos biens au quotidien, mais il détermine surtout votre niveau de protection et celui de vos proches en cas d'accident de la vie, de décès ou de transmission.

• Le régime de la communauté : est-il toujours adapté si vous avez développé une activité libérale, une SEL, une société ou constitué un patrimoine conséquent ?
• La séparation de biens : comment s'assurer que le conjoint survivant bénéficie d'une protection suffisante ?
• Le PACS : savez-vous qu'à la différence du mariage, le partenaire de PACS n'est pas héritier selon la loi, sauf disposition testamentaire spécifique ?

Anticiper aujourd’hui pour mieux protéger demain

Une simple mise à jour ou un aménagement de votre situation juridique peut avoir des conséquences majeures sur la protection de votre famille et la transmission de votre patrimoine.

Nous pouvons notamment étudier ensemble :

• Le changement ou l’aménagement du régime matrimonial afin de protéger un patrimoine professionnel ou de renforcer les droits du conjoint (clause de préciput, attribution intégrale, avantages matrimoniaux).
• La rédaction ou la mise à jour d’un testament, indispensable pour les partenaires de PACS et fortement recommandée pour les couples mariés souhaitant organiser leur succession.
• L’optimisation de la transmission, afin de limiter les droits de mutation et préserver le patrimoine constitué tout au long de votre carrière.

Le conseil Medical Patrimoine

Un régime matrimonial n’est pas figé dans le temps. Comme votre activité professionnelle, votre patrimoine ou votre situation familiale, il doit évoluer pour continuer à jouer pleinement son rôle de protection.

Réalisons ensemble un audit patrimonial et successoral

L’équipe Medical Patrimoine se tient à votre disposition pour réaliser un audit personnalisé de votre situation matrimoniale, patrimoniale et successorale.

Ce bilan nous permettra de vérifier que vos dispositions actuelles sont toujours en adéquation avec vos objectifs de vie, vos projets professionnels et la protection de vos proches.

Est-ce que cet article vous a aidé ? =)
N’hésitez pas à nous contacter, nous répondrons à toutes vos questions.

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Les + MEDICAL PATRIMOINE :

Nous sommes indépendants et nous le resterons. Notre indépendance nous permet de vous garantir un conseil éthique et transparent. Nous ne sommes jamais commissionnés sur un produit en particulier. Notre unique intérêt est donc de trouver la solution la plus adaptée à votre projet.

Nous vous proposons toujours une solution sur mesure. Votre situation et vos besoins sont uniques. nous prenons en compte l’ensemble de votre projet. En plus de faire des économies, vous êtes mieux conseillé•e, mieux accompagné•e et mieux suivi•e.

Nous sommes le premier groupe en France qui propose une expertise dans six métiers (Assurance, Financement, Immobilier, Épargne, Gestion Location, Défiscalisation). Nous sommes à même de vous accompagner à 360° sur vos problématiques les plus importantes.